银警联动协作 共筑金融安全 ——恒丰银行潍坊高密支行成功协助警方抓获 电信诈骗嫌疑人-九游会登录入口首页

近期，恒丰银行潍坊高密支行充分发挥银行网点第一道反诈防线作用，发现可疑人员第一时间向公安机关报告，通过银警联动，成功抓获涉赌涉诈嫌疑人员一名，有效打击了电信网络违法犯罪，保障和维护了人民群众的财产安全。

基本情况

2023年4月21日，恒丰银行潍坊高密支行在日常账户排查中发现客户张某账户存在异常交易，同日，接到客户张某致电，要求查询本人银行卡状态，支行告知客户查询信息涉及客户信息保密，建议客户持有效身份证件及银行卡至网点查询。经综合研判后，支行向当地反诈中心上报该情况，并对账户采取管控措施。

4月23日，张某至高密支行核实，鉴于其行为可疑，高密支行第一时间上报当地反诈中心，并配合拖延。半小时后，反诈中心民警赶至现场，告知张某需配合做进一步协查。

4月25日，高密支行收到反诈中心回执，表示张某名下银行卡已涉案，已对张某采取刑事处罚措施，要求支行继续对账户限控，同时感谢支行提供线索及配合。

案例分析

1.该账户为2022年开立，开立时客户出具了加盖企业公章并带有张某照片的工牌，经支行核实确为我行代发工资单位员工，且预留手机号码确为本人使用，开户环节无异常。

2.账户开立后，2022年10月至11月，共发生代发工资交易2笔，其后交易以微信等小额消费为主。2023年4月20日，该账户发生大量非柜面交易，交易时间存在凌晨等特殊时点，交易对手不同且地域分散，金额以百元、千元等整数为主，存在分散转入集中转出的情况，交易较为可疑。高密支行于4月21日对其账户管控后成功堵截涉案资金8000余元。

3.通过与张某沟通得知，2023年4月，其新入职一家自媒体公司，与朋友在网上玩过球类游戏，疑似网络球类赌博。支行商请张某出示交易短信，张某含糊其辞表示从未收到短信，且对近期交易不熟悉，无法准确回答交易信息，初步判断张某存在故意隐瞒真实信息的情况。

案例启示

1.精准识别线索，准确管控可疑账户。对于日常稽核系统提取的可疑交易、公安机关通过线上平台发起的查询、冻结类事务，切实做好客户尽职调查，充分核实客户交易情况，准确识别客户资金来源用途，判断交易对手合理性，发现可疑，精准管控。

2.开展广泛宣传，提高全民反诈意识。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》颁布实施后，为金融机构开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作提供了有利的法律支撑，金融机构应积极发挥反诈前沿阵地堡垒作用，以群众喜闻乐见的宣传方式，及时向社会公众宣传反电信诈骗相关知识，提高社会公众的风险防范意识。

3.强化警银协作，建立良好沟通机制。在日常工作中，要保持与反诈中心的沟通协作，发现可疑人员及相关信息后，第一时间与当地反诈中心联系，互通有无，共享信息，充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用。

近年来，出租、出借、出售银行账户犯罪行为呈高发态势，面对当前严峻的反诈形势，恒丰银行潍坊分行始终认真贯彻落实“断卡”行动要求，重拳出击，从开户源头严格审核，落实账户分类分级管理，警银联动，认真履行社会责任，积极有效防范风险，用实际行动有效打击新型电信网络诈骗犯罪。下一步，恒丰银行潍坊分行将持续开展防范电信网络诈骗宣传，强化警银协作，提高公民反诈拒赌风险意识，以实际行动构筑反诈金融防线，保护人民群众财产安全，切实维护金融安全与稳定。